Al ser una plataforma regulada por la Financial Conduct Authority en Reino Unido, necesitamos confirmar la identidad de todos los directores y de las personas que tienen control sobre la empresa, así como su idoneidad para conseguir financiación a través de Crowdcube.
Por ello, llevamos a cabo controles de crédito y Know Your Customer con proveedores externos como Creditsafe, Experian y Onfido. Además, compartimos la información sobre los directores con Stripe, la pasarela de pagos que utilizamos en las operaciones.
Los controles Know Your Customer se realizan para confirmar la identidad de los directores y los controles de crédito sirven para comprobar su historial y conocer si han llevado a cabo algún concurso de acreedores o si existen litigios por su desarrollo empresarial, por ejemplo.
Nuestro equipo de compliance se pondrá en contacto si necesita información adicional sobre los directores u otras personas con un control significativo en la empresa. Si identificamos algún hecho relevante en el historial de estas personas, te contactaremos para conocer los detalles y la situación actual.
Se consideran personas con un control significativo quienes cumplen alguno de estos criterios:
- Tienen, al menos, el 25 % de las participaciones de la empresa
- Controlan, al menos, el 25 % de los votos de la empresa
- Son directamente responsables de un segmento o actividad relevante de la empresa, por ejemplo: presidente del Consejo, CFO, CEO, COO, vicepresidente, etc.
- Controlan o contribuyen, al menos, al 25 % de las finanzas de la empresa
- Tienen control directo y capacidad de influencia sobre una parte importante de la actividad principal de la empresa.
Trataremos toda la documentación aportada de acuerdo con nuestra política de privacidad.
